За незаконные займы под процент в ОАЭ грозят крупные штрафы

В ОАЭ за незаконные займы денежных средств и взимание процентов жителям грозят крупные штрафы и тюремное заключение.

Только лицензированные банки и финансовые институты, деятельность которых регулируется Центральным банком ОАЭ и другими компетентными органами, имеют право предоставлять физическим и юридическим лицам денежные средства в долг на условиях процентного возврата.

Кроме того, предоставление физическим лицом денежных средств другим физическим или юридическим лицам под проценты является незаконным. Это соответствует статье 458 и статье 459 Уголовного законодательства ОАЭ, которые гласят следующее:

Помощь получения визы в ОАЭ

“Любое лицо, предоставляющее другому лицу заем за процентную ставку при любом виде гражданских и коммерческих сделок, и независимо от того, является ли этот процент явным или скрытым, подлежит тюремному заключению на срок не менее одного года и штрафу не менее 50 тысяч дирхамов”.

“Любое физическое лицо, которое обычно занимается практикой процентного кредитования, приговаривается к временному лишению свободы на срок не более пяти 5 лет и штрафу не менее 100 тысяч дирхамов”.

При этом, наличие скрытых процентов может быть доказано любыми способами. Если нарушитель закона использует нужду и слабость должника для совершения преступления, предусмотренного настоящей статьей, то это обстоятельство рассматривается как отягчающее.

Исходя из вышеуказанных положений закона, в ОАЭ предоставление денежных средств в долг под проценты без лицензии считается незаконным.

Регистрация компании в ОАЭ — это процесс, включающий несколько ключевых этапов:

Выбор юрисдикции: Определение, где будет зарегистрирована компания — в свободной экономической зоне (Free Zone), на материковой части (Mainland) или в офшорной зоне (Offshore).
Выбор типа компании: В зависимости от целей бизнеса выбирается подходящий тип — LLC, LLC с 100% иностранным капиталом, branch, branch office или представительство.
Регистрация названия: Утверждение названия компании, соответствующего стандартам местных органов.
Получение лицензии: Подготовка и подача документов для получения коммерческой, профессиональной или индустриальной лицензии.
Открытие банковского счета: Открытие счета в местном банке для ведения расчетов и получения финансирования.
Подготовка документов: Подготовка учредительных документов, бизнес-планов, договоров аренды и других необходимых документов.
Регистрация работников и визы: Оформление рабочих виз для сотрудников и владельцев бизнеса.